Programy ubezpieczeniowo-oszczędnościowe
Nasi Partnerzy
Fundusz inwestycyjny to instytucja zbiorowego inwestowania, która lokuje powierzone mu przez nas środki w różne instrumenty dostępne na rynku finansowym. W zależności od typu funduszu, większa część środków może być inwestowana w akcje lub w papiery dłużne, czyli np. obligacje i bony skarbowe. W Polsce jedynymi podmiotami uprawnionymi do zarządzania funduszami (czyli inwestowania powierzonych mu przez nas środków) są wyłącznie Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. Są to spółki akcyjne, a ich właścicielami są z reguły duże, renomowane instytucje finansowe, jak banki, firmy ubezpieczeniowe czy zagraniczne podmioty specjalizujące się w zarządzaniu inwestycjami. Pieniądze wpłacane do funduszu przeliczane są na tzw. jednostki uczestnictwa. Stanowią one tytuł prawny do uczestnictwa w dochodach wypracowywanych przez fundusz.
Dlaczego warto inwestować w Kapitałowe Fundusze Inwestycyjne?
Niezależnie jednak od tego, który fundusz z funduszy wybierzemy, zawsze będziemy mieli zagwarantowane:
• Usługi doświadczonych specjalistów – o zainwestowaniu naszych pieniędzy będą decydowali najwyższej klasy
specjaliści. Oni wiedzą, w które papiery wartościowe warto zainwestować, aby uzyskać wyższą stopę zwrotu
z inwestycji
• Efektywność inwestycji – w dłuższym horyzoncie czasowym fundusze inwestycyjne pozwalają uzyskać wysoką
efektywność inwestycji, w porównaniu na przykład do lokat bankowych
• Dywersyfikacją portfela – nasze oszczędności, podobnie jak środki zgromadzone przez inne osoby nabywające
jednostki uczestnictwa, będą inwestowane – w zależności od funduszu, który wybierzemy – w akcje różnych spółek,
obligacje i inne papiery wartościowe.
• Płynność – jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego możemy umorzyć w każdej chwili. Mamy więc
zapewnioną płynność inwestycji, czyli szybki do naszych pieniędzy.
Firma GPF Generalny Partner Finansowy posiada w swojej ofercie takie Towarzystwa jak:
TU Generali, TU Aegon, TU Compensa, TU Aviva, które posiadają w swojej ofercie nowoczesne produkty ubezpieczeniowo- oszczędnościowe. Poprzez jeden, wybrany przez klienta produkt, za niewielką składkę może mieć do dyspozycji kilkadziesiąt Funduszy Inwestycyjnych, które można zmieniać w każdej chwili bez żadnych kosztów i opłatkowy .
Przykładowa Oferta Produktowa
Indywidualne Ubezpieczenie na życie i dożycie MAXIMA – niektóre zalety:
• Umowa zawierana na czas określony – minimum 10 lat i maksymalnie do 67 roku życia.
• Wiek wstępu Klienta – już od 3 miesięca życia do 57 roku życia.
• Możliwość wysokiej ochrony ubezpieczeniowej połączonej z gwarantowaną wypłatą kapitału.
• Możliwość inwestowania wolnych środków.
• Po dwóch latach możliwość przejścia na tzw. polisę bezskładkową – ciągłość części inwestycyjnej.
• Do dyspozyjci renomowane UFK ARTS.
• Minimalna składka miesięczna – 150 zł.
• Niskie opłaty.
AEGON Kapitalna Przyszłość – niektóre zalety:
• Dla Klientów, którzy poszukują ubezpieczenia na życie i dożycie, oraz możliwośći regularnego oszczędzania
poprzez umowę z gwarancją zysku, oraz inwestycję w rynki kapitałowe w tym również w celu emerytalnym
(IKE, IKZE).
• Wiek wstępu Klienta – od 18 roku życie – do 55 roku życia Polisa może trwać do 65 roku życia.
• Składka minilamna miesięczna – 300 zł lub roczna 3 600 zł.
• Zasada Fair Play – opłata na UL Success Fee tylko 1%.
• Uproszczona Ankieta Zdrowia – 4 pytania.
Indywidualne Ubezpieczenie na Życie NOWA PERSPEKTYWA – niektóre zalety:
• Umowa bezterminowa ze składką regularną od 100 zł miesięcznie.
• Wiek wstępu Klienta – od 1miesiąca do 60 roku życia.
• Możliwość wysokiej ochrony ubezpieczeniowej połączonej z inwestowaniem środków
• Możliwość zmiany wysokości ochrony ubezpieczeniowej bez podnoszenia składki.
Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z UFK – PROFAMILIA – niektóre zalety:
• Umowa ubezpieczenia – bezterminowa.
• Szeroki wachlarz umów dodatkowych – w tym także “POWAŻNE ZACHOROWANIE”
• Możliwość dokupienia do oferty IKE lub IKZE.
• Składka minimalna już od 70 zł miesięcznie.
• Wiek wstępu dla Klienta to od 15 do 70 roku życia.
• Dodatkowa Suma Ubezpieczenia od drugiej rocznicy.